Wie berechne ich meinen Nettolohn in Großbritannien?
- 1Geben Sie Ihr Jahresgehalt ein und wählen Sie, wo Sie wohnen.
- 2Ergänzen Sie einen Rentenbeitrag, falls Sie einen zahlen, und wie er gezahlt wird.
- 3Wählen Sie gegebenenfalls Ihren Studienkredit-Plan und einen Postgraduate-Kredit.
- 4Lesen Sie Ihren Nettolohn pro Jahr, Monat und Woche ab, mit Steuer, NI und der Aufschlüsselung nach Stufen.
Einkommensteuer- und NI-Sätze in Großbritannien 2026-27
- 01Grundfreibetrag £12.570, gekürzt um £1 je £2 über £100.000 (null ab £125.140)
- 02England, Wales, Nordirland: 20 % auf die ersten £37.700 zu versteuerndes Einkommen · 40 % bis £125.140 · 45 % darüber
- 03Schottland: 19 % auf £3.967 · 20 % bis £16.956 · 21 % bis £31.092 · 42 % bis £62.430 · 45 % bis £125.140 · 48 % darüber (zu versteuerndes Einkommen)
- 04NI für Angestellte: 8 % auf den Lohn zwischen £12.570 und £50.270, 2 % darüber
- 05Studienkredite: 9 % über £26.900 (Plan 1), £29.385 (Plan 2), £33.795 (Plan 4), £25.000 (Plan 5); Postgraduate 6 % über £21.000
- 06Netto = Gehalt − Salary Sacrifice − Einkommensteuer − NI − Studienkredite − Beitrag per Relief at source (80 %)
Die Einkommensteuer wird Stufe für Stufe auf Ihr zu versteuerndes Einkommen erhoben – Ihr Gehalt minus Grundfreibetrag. Nur der Teil des Einkommens, der in eine Stufe fällt, zahlt deren Satz. Wer in die Higher-Rate-Stufe rutscht, zahlt also nie 40 % auf das ganze Gehalt.
Über £100.000 schrumpft der Grundfreibetrag um £1 je £2, was bis £125.140 einen effektiven Satz von 60 % ergibt. Höhere Rentenbeiträge senken das bereinigte Nettoeinkommen und können den Freibetrag zurückbringen.
Die National Insurance ist von der Einkommensteuer getrennt: 8 % auf Einkünfte zwischen £12.570 und £50.270 und 2 % darüber. Studienkredite nehmen 9 % (6 % bei Postgraduate-Krediten) dessen, was Sie über der Schwelle Ihres Plans verdienen. Alle Werte für 2026-27 stammen aus den Sätzen und Schwellen von HMRC für Arbeitgeber.
Beispiel für den Nettolohn in Großbritannien 2026-27
Bei einem Gehalt von 35.000 in England betragen 2026-27 die Einkommensteuer 4.486 und die National Insurance 1.794,4.
Damit bleibt ein Nettolohn von 28.719,6 im Jahr, also 2.393,3 im Monat.
Gut zu wissen
- Knapp über £100.000? Zusätzliche Rentenbeiträge können 60 % Steuer sparen und den Grundfreibetrag zurückholen.
- Prüfen Sie den Tax Code auf Ihrer Gehaltsabrechnung – 1257L ist der übliche; ein anderer Code ändert Ihre Steuer.
- Salary Sacrifice spart neben Einkommensteuer auch National Insurance, wenn Ihr Arbeitgeber es anbietet.
- Steuerpflichtige in Schottland zahlen unter etwa £30.000 etwas weniger als im übrigen Großbritannien und darüber mehr.
Einkommensteuer in Großbritannien – häufige Fragen
Wie viel Steuer zahle ich auf £30.000 in Großbritannien?
2026-27 in England, Wales oder Nordirland: Einkommensteuer 20 % von (£30.000 − £12.570) = £3.486 und National Insurance 8 % von £17.430 = £1.394,40. Der Nettolohn beträgt £25.119,60 im Jahr, etwa £2.093 im Monat.
Welche Einkommensteuerstufen gelten 2026-27?
Grundfreibetrag £12.570; Basic Rate 20 % bis £50.270; Higher Rate 40 % bis £125.140; Additional Rate 45 % darüber. Die Schwellen sind bis April 2031 eingefroren. Schottland hat sechs Stufen von 19 % bis 48 %.
Was ist die 60-%-Steuerfalle?
Zwischen £100.000 und £125.140 verlieren Sie je £2 Verdienst £1 Grundfreibetrag. Jede zusätzlichen £100 kosten also £40 Steuer plus £20 durch den verlorenen Freibetrag – 60 %. Rentenbeiträge oder Salary Sacrifice können das vermeiden.
Wie viel National Insurance zahlen Angestellte 2026-27?
8 % auf Einkünfte zwischen £12.570 und £50.270 im Jahr (£1.048 bis £4.189 im Monat) und 2 % auf alles über £50.270.
Ab wann zahle ich meinen Studienkredit zurück?
Sobald Ihr Einkommen über der Schwelle Ihres Plans liegt: £26.900 (Plan 1), £29.385 (Plan 2), £33.795 (Plan 4), £25.000 (Plan 5) und £21.000 bei einem Postgraduate-Kredit. Sie zahlen 9 % (Postgraduate 6 %) des Einkommens darüber zurück.
Quellen
- GOV.UK – Rates and thresholds for employers 2026 to 2027
- GOV.UK – Income Tax rates and Personal Allowances
- mygov.scot – Scottish Income Tax 2026 to 2027
- GOV.UK – Repaying your student loan: what you pay
- GOV.UK – Tax on your private pension contributions
Formeln zuletzt geprüft: 30. September 2026 ·So prüfen wir unsere Formeln