كيف أحسب العائد على الاستثمار (ROI)؟
- 1أدخل المبلغ الذي استثمرته، ثم إما ما استرددته أو ربحك أو خسارتك.
- 2أضف مدة احتفاظك به — بالسنوات أو الأشهر أو الأيام — لحساب العائد السنوي.
- 3للمقارنة، فعّل الاستثمار الثاني وأدخل أرقامه.
- 4اقرأ العائد على الاستثمار (ROI) والربح والعائد السنوي (CAGR) لكل منهما.
ما معادلة العائد على الاستثمار؟
- 01الربح = المبلغ المسترد − المبلغ المستثمر
- 02ROI = الربح ÷ المبلغ المستثمر × 100
- 03العائد السنوي (CAGR) = (المبلغ المسترد ÷ المبلغ المستثمر)^(1 ÷ السنوات) − 1
- 04الأشهر ÷ 12 أو الأيام ÷ 365 تعطي عدد السنوات
العائد على الاستثمار (ROI) يقارن ما كسبته بما وضعته. ضع 10,000 واسترد 15,000: الربح 5,000 والعائد 50%.
العائد وحده يتجاهل الوقت. 50% خلال 3 سنوات أفضل بكثير من 50% خلال 10 سنوات. العائد السنوي — ويسمى أيضًا معدل النمو السنوي المركب (CAGR) — هو النمو السنوي الثابت الذي يحوّل 10,000 إلى 15,000 خلال 3 سنوات: 14.47% سنويًا.
لمقارنة الاستثمارات، استخدم الرقم السنوي. 30% خلال سنتين (14.02% سنويًا) أضعف قليلًا من 50% خلال 3 سنوات (14.47% سنويًا)، مع أن كليهما يبدو جيدًا.
هذا مقياس قائم على الربح لأي استثمار — مشروع تجاري، أسهم، عقار، ذهب، متجر. ويعمل بالطريقة نفسها بأي عملة.
كم العائد إذا نما 10,000 إلى 15,000 خلال 3 سنوات؟
تستثمر 10,000 وتسترد 15,000 بعد 3 سنوات.
الربح 5,000، فيكون العائد على الاستثمار 50% — أي عائد سنوي (CAGR) قدره 14.47%.
فعّل المقارنة لتضعه أمام استثمار ثانٍ — مثلًا 30% خلال سنتين، أي 14.02% سنويًا، وهو أضعف قليلًا.
نصائح مفيدة
- قارن الاستثمارات دائمًا بعائدها السنوي (CAGR)، لا بالعائد الإجمالي.
- احسب كل تكلفة: رسوم الشراء والبيع والعمولات والإصلاحات والضرائب. التكلفة المنسية تجعل العائد يبدو أفضل مما هو عليه.
- قارن عائدك السنوي بالتضخم — عائد 6% مع تضخم 8% خسارة حقيقية.
- العائد المرتفع كثيرًا ما يأتي مع مخاطرة عالية. انظر إلى ما قد يسوء، لا إلى ما نجح فقط.
أسئلة عن العائد على الاستثمار
كيف يُحسب العائد على الاستثمار؟
ROI = (المبلغ المسترد − المبلغ المستثمر) ÷ المبلغ المستثمر × 100. استثمر 20,000 واسترد 25,000: (25,000 − 20,000) ÷ 20,000 = 25%.
ما الفرق بين ROI والعائد السنوي؟
ROI هو العائد الإجمالي على مدى المدة كلها. أما العائد السنوي (CAGR) فيوزّعه على معدل سنوي ثابت: (المسترد ÷ المستثمر)^(1 ÷ السنوات) − 1. استخدم الرقم السنوي لمقارنة استثمارات احتُفظ بها لمدد مختلفة.
ما هو العائد الجيد على الاستثمار؟
يعتمد على المخاطرة والمدة. يقارن كثيرون بصندوق مؤشر واسع لسوق الأسهم على المدى الطويل، أو على الأقل بالتضخم: العائد الأقل من التضخم يعني أن مالك يشتري أقل من قبل.
هل يمكن أن يكون العائد على الاستثمار سالبًا؟
نعم. إذا استرددت أقل مما وضعت، يكون الربح سالبًا وكذلك العائد. استثمر 10,000 واسترد 8,000: العائد −20%.
كيف أحسب العائد على الاستثمار لأشهر أو أيام؟
أدخل المدة بالأشهر أو الأيام. تحوّلها الحاسبة إلى سنوات (الأشهر ÷ 12، الأيام ÷ 365) لحساب الرقم السنوي. احذر من المدد القصيرة جدًا — فتحويل مكسب سريع إلى رقم سنوي قد يُظهر عائدًا سنويًا مرتفعًا بشكل غير واقعي.
المصادر
- U.S. SEC Investor.gov – مسرد المصطلحات: العائد السنوي (annual return)
- CFA Institute – القيمة الزمنية للنقود وعائد فترة الاحتفاظ (معادلات قياسية)
آخر مراجعة للمعادلات: 30 سبتمبر 2026 ·كيف نتحقق من معادلاتنا