Langsung ke konten
RoomCalcs

Kalkulator pajak UK (2026-27)

Masukkan gaji Anda untuk melihat pajak penghasilan, National Insurance, cicilan pinjaman kuliah (student loan) dan pensiun untuk tahun pajak 2026-27 — untuk Inggris, Wales, Irlandia Utara atau Skotlandia — serta gaji bersih per tahun, bulan dan minggu.

1Gaji Anda

Gaji bruto tahunan sebelum pajak, termasuk bonus rutin.

Wajib pajak Skotlandia punya lapisan pajak penghasilan sendiri. National Insurance sama di mana pun.

2Pensiun dari tempat kerja

Relief at source: Anda membayar 80% dan penyedia menambah 20%. Salary sacrifice: gaji Anda diturunkan sehingga hemat pajak dan NI.

3Pinjaman kuliah

Plan 1: mulai sebelum Sept 2012 (Inggris/Wales) atau Irlandia Utara · Plan 2: Sept 2012–Juli 2023 · Plan 4: Skotlandia · Plan 5: sejak Agu 2023.

Pinjaman S2 atau S3, dibayar di luar paket lain.

Hasil Anda

Hasil Anda muncul di sini

Ketik ukuran Anda di kolom yang masih kosong. Masih diperlukan:

  • Gaji per tahun (£)
  • Gratis
  • Tanpa daftar
  • PDF & CSV

Cara menghitung gaji bersih di UK

  1. 1Masukkan gaji tahunan dan pilih tempat tinggal Anda.
  2. 2Tambahkan iuran pensiun jika ada, serta cara pembayarannya.
  3. 3Pilih paket pinjaman kuliah dan pinjaman pascasarjana, jika ada.
  4. 4Lihat gaji bersih per tahun, bulan dan minggu, beserta rincian pajak, NI dan per lapisan.

Tarif pajak penghasilan dan NI UK 2026-27

  1. 01Personal allowance £12.570, berkurang £1 untuk setiap £2 di atas £100.000 (nol mulai £125.140)
  2. 02Inggris, Wales, Irlandia Utara: 20% atas £37.700 pertama penghasilan kena pajak · 40% sampai £125.140 · 45% di atasnya
  3. 03Skotlandia: 19% atas £3.967 · 20% sampai £16.956 · 21% sampai £31.092 · 42% sampai £62.430 · 45% sampai £125.140 · 48% di atasnya (penghasilan kena pajak)
  4. 04NI karyawan: 8% atas gaji antara £12.570 dan £50.270, 2% di atasnya
  5. 05Pinjaman kuliah: 9% di atas £26.900 (Plan 1), £29.385 (Plan 2), £33.795 (Plan 4), £25.000 (Plan 5); pascasarjana 6% di atas £21.000
  6. 06Gaji bersih = gaji − salary sacrifice pensiun − pajak penghasilan − NI − pinjaman kuliah − iuran relief at source (80%)

Pajak penghasilan dikenakan per lapisan atas penghasilan kena pajak — gaji dikurangi personal allowance. Hanya bagian penghasilan di dalam setiap lapisan yang dikenai tarif lapisan itu, jadi masuk ke lapisan tarif tinggi tidak pernah membuat seluruh gaji Anda dipajaki 40%.

Di atas £100.000, personal allowance menyusut £1 untuk setiap £2, sehingga muncul tarif efektif 60% sampai £125.140. Menambah iuran pensiun menurunkan penghasilan neto disesuaikan dan bisa mengembalikan allowance tersebut.

National Insurance terpisah dari pajak penghasilan: 8% atas penghasilan antara £12.570 dan £50.270 dan 2% di atasnya. Pinjaman kuliah memotong 9% (6% untuk pinjaman pascasarjana) dari penghasilan di atas batas paket Anda. Semua angka 2026-27 berasal dari tarif dan batas HMRC untuk pemberi kerja.

Contoh perhitungan gaji bersih UK 2026-27

Dengan gaji 35.000 di Inggris, pajak penghasilan 4.486 dan National Insurance 1.794,4 untuk 2026-27.

Sisanya gaji bersih 28.719,6 per tahun, atau 2.393,3 per bulan.

Tips berguna

  • Penghasilan sedikit di atas £100.000? Iuran pensiun tambahan bisa menghemat pajak 60% dan mengembalikan personal allowance Anda.
  • Cek kode pajak di slip gaji — 1257L adalah kode yang biasa; kode lain mengubah pajak Anda.
  • Salary sacrifice menghemat National Insurance sekaligus pajak penghasilan, jika pemberi kerja menawarkannya.
  • Wajib pajak Skotlandia membayar sedikit lebih rendah dari wilayah UK lain di bawah sekitar £30.000 dan lebih tinggi di atasnya.

Pajak penghasilan UK — pertanyaan umum

Berapa pajak untuk gaji £30.000 di UK?

Pada 2026-27 di Inggris, Wales atau Irlandia Utara: pajak penghasilan 20% × (£30.000 − £12.570) = £3.486, dan National Insurance 8% × £17.430 = £1.394,40. Gaji bersihnya £25.119,60 per tahun, sekitar £2.093 per bulan.

Apa saja lapisan pajak penghasilan 2026-27?

Personal allowance £12.570; tarif dasar 20% sampai £50.270; tarif tinggi 40% sampai £125.140; tarif tambahan 45% di atasnya. Batas-batas ini dibekukan sampai April 2031. Skotlandia punya enam lapisan, dari 19% sampai 48%.

Apa itu jebakan pajak 60%?

Antara £100.000 dan £125.140, Anda kehilangan £1 personal allowance untuk setiap £2 penghasilan, sehingga setiap tambahan £100 dikenai pajak £40 plus £20 dari allowance yang hilang — 60%. Iuran pensiun atau salary sacrifice bisa menghindarinya.

Berapa National Insurance yang dibayar karyawan pada 2026-27?

8% atas penghasilan antara £12.570 dan £50.270 per tahun (£1.048 sampai £4.189 per bulan), dan 2% atas semua di atas £50.270.

Kapan saya mulai membayar pinjaman kuliah?

Saat penghasilan Anda di atas batas paket: £26.900 (Plan 1), £29.385 (Plan 2), £33.795 (Plan 4), £25.000 (Plan 5) dan £21.000 untuk pinjaman pascasarjana. Anda membayar 9% (6% pascasarjana) dari penghasilan di atas batas itu.

Sumber

Rumus terakhir diperiksa: 30 September 2026 ·Cara kami memeriksa rumus

Alat terkait