Langsung ke konten
RoomCalcs

Kalkulator pajak federal AS (2026)

Masukkan gaji dan status pelaporan Anda untuk melihat pajak penghasilan federal 2026 per bracket, Social Security dan Medicare, perkiraan pajak negara bagian (opsional) serta gaji bersih per tahun, bulan dan per gajian — memakai angka IRS 2026 menurut hukum yang berlaku.

1Penghasilan Anda

Gaji bruto tahunan sebelum potongan apa pun (gaji, bonus, tip).

Opsional. Bunga, penghasilan sampingan dan penghasilan lain bertarif biasa. Jangan masukkan capital gain dan qualified dividend.

Opsional. Iuran tradisional (bukan Roth) menurunkan pajak penghasilan, tetapi tidak menurunkan Social Security atau Medicare.

2Pengurangan (deduction)
3Pajak penghasilan negara bagian (perkiraan)
%

Opsional. Perkiraan tarif rata — negara bagian berkisar dari 0% (Texas, Florida…) sampai di atas 10%, masing-masing dengan aturan sendiri.

Hasil Anda

Hasil Anda muncul di sini

Ketik ukuran Anda di kolom yang masih kosong. Masih diperlukan:

  • Gaji per tahun ($)
  • Gratis
  • Tanpa daftar
  • PDF & CSV

Cara menghitung pajak penghasilan federal AS

  1. 1Pilih status pelaporan dan masukkan gaji tahunan serta penghasilan lain.
  2. 2Tambahkan iuran 401(k) sebelum pajak, lalu pilih standard deduction atau masukkan itemized deduction Anda.
  3. 3Tandai jika ada yang berumur 65 tahun ke atas, dan tambahkan perkiraan pajak negara bagian jika mau.
  4. 4Lihat pajak federal, FICA dan gaji bersih Anda, beserta tabel per bracket.

Bracket pajak federal dan standard deduction 2026

  1. 01AGI = gaji + penghasilan lain − 401(k) sebelum pajak
  2. 02Penghasilan kena pajak = AGI − standard deduction ($16.100 lajang / MFS, $32.200 bersama, $24.150 kepala rumah tangga) − pengurangan lansia
  3. 0365+: tambahan standard deduction $2.050 (lajang, HoH) atau $1.650 (menikah) per orang, plus hingga $6.000 per orang, dikurangi 6% dari penghasilan di atas $75.000 ($150.000 bersama)
  4. 04Bracket (lajang): 10% sampai $12.400 · 12% sampai $50.400 · 22% sampai $105.700 · 24% sampai $201.775 · 32% sampai $256.225 · 35% sampai $640.600 · 37% di atasnya
  5. 05Social Security 6,2% dari gaji sampai $184.500 · Medicare 1,45% + 0,9% di atas $200.000 ($250.000 bersama, $125.000 terpisah)

AS memajaki penghasilan per bracket: setiap tarif hanya berlaku untuk bagian penghasilan kena pajak di dalam bracket itu. Karena itu bracket Anda (tarif marginal) jauh lebih tinggi dari tarif efektif — bagian penghasilan yang benar-benar menjadi pajak federal.

One Big Beautiful Bill Act (Juli 2025) membuat tujuh bracket menjadi permanen, menaikkan standard deduction dan menambah pengurangan $6.000 bagi orang berumur 65 ke atas untuk 2025 sampai 2028. Angka 2026 di sini berasal dari IRS Revenue Procedure 2025-32.

Pajak gaji (FICA) terpisah: Social Security 6,2% sampai batas upah tahunan dan Medicare 1,45% atas seluruh gaji, plus 0,9% di atas $200.000. Pajak penghasilan negara bagian bergantung pada tempat tinggal Anda, jadi kalkulator ini hanya menambahkan persentase rata yang Anda masukkan.

Contoh perhitungan pajak penghasilan federal 2026

Wajib pajak lajang bergaji 85.000 pada 2026 punya penghasilan kena pajak 68.900 setelah standard deduction dan membayar pajak penghasilan federal 9.870.

Dengan Social Security (5.270) dan Medicare (1.232,5), gaji bersihnya 68.627,5 per tahun, sekitar 5.718,96 per bulan.

Tips berguna

  • Bracket pajak bukan tarif pajak Anda — hanya dolar di dalam setiap bracket yang dikenai tarif itu.
  • Iuran 401(k) tradisional menurunkan pajak penghasilan sekarang; iuran Roth tidak, tetapi nanti bisa ditarik bebas pajak.
  • Rinci pengurangan hanya jika jumlahnya melebihi standard deduction — kebanyakan orang memakai standard deduction.
  • Cek potongan pajak (withholding) Anda dengan IRS Tax Withholding Estimator setelah naik gaji, pindah kerja atau punya anak.

Pajak federal AS — pertanyaan umum

Berapa standard deduction untuk 2026?

$16.100 untuk lajang dan menikah lapor terpisah, $32.200 untuk menikah lapor bersama dan $24.150 untuk kepala rumah tangga. Orang berumur 65 ke atas menambah $2.050 (lajang, HoH) atau $1.650 (menikah) per orang.

Berapa bracket pajak federal 2026?

Tujuh tarif — 10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% dan 37%. Untuk lajang, bracket 12% mulai di $12.400, 22% di $50.400, 24% di $105.700, 32% di $201.775, 35% di $256.225 dan 37% di $640.600 penghasilan kena pajak.

Berapa pajak federal untuk gaji $75.000?

Sebagai lajang pada 2026: penghasilan kena pajak $75.000 − $16.100 = $58.900. Pajak = 10% × $12.400 + 12% × $38.000 + 22% × $8.500 = $7.670, sebelum kredit. Social Security dan Medicare menambah $5.737,50.

Apa itu pengurangan lansia $6.000?

Dari 2025 sampai 2028, setiap orang berumur 65 ke atas bisa mengurangkan tambahan $6.000, baik merinci pengurangan maupun tidak. Jumlahnya menyusut 6% dari penghasilan di atas $75.000 ($150.000 untuk pelaporan bersama) dan tidak berlaku untuk menikah lapor terpisah.

Berapa pajak Social Security dan Medicare?

Karyawan membayar Social Security 6,2% atas gaji sampai $184.500 pada 2026 (maksimal $11.439) dan Medicare 1,45% atas seluruh gaji, plus Additional Medicare 0,9% di atas $200.000 ($250.000 bersama).

Sumber

Rumus terakhir diperiksa: 30 September 2026 ·Cara kami memeriksa rumus

Alat terkait