اپنا فیڈرل انکم ٹیکس کیسے معلوم کریں؟
- 1اپنا فائلنگ اسٹیٹس منتخب کریں اور اپنی سالانہ اجرت اور کوئی دوسری آمدنی درج کریں۔
- 2پری ٹیکس 401(k) حصہ شامل کریں، اور اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن منتخب کریں یا اپنی آئٹمائزڈ ڈیڈکشنز درج کریں۔
- 3بتائیں کہ کیا کوئی 65 سال یا زیادہ کا ہے، اور چاہیں تو اسٹیٹ ٹیکس کا اندازہ شامل کریں۔
- 4اپنا فیڈرل ٹیکس، FICA اور خالص تنخواہ بریکٹ وار ٹیبل کے ساتھ دیکھیں۔
2026 کے فیڈرل ٹیکس بریکٹ اور اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن
- 01AGI = اجرت + دیگر آمدنی − پری ٹیکس 401(k)
- 02قابلِ ٹیکس آمدنی = AGI − اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن ($16,100 سنگل / MFS، $32,200 مشترکہ، $24,150 ہیڈ آف ہاؤس ہولڈ) − سینئر ڈیڈکشن
- 0365+: اضافی اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن ہر فرد $2,050 (سنگل، HoH) یا $1,650 (شادی شدہ)، جمع ہر فرد $6,000 تک، $75,000 ($150,000 مشترکہ) سے اوپر آمدنی کے 6% سے کم
- 04بریکٹ (سنگل): $12,400 تک 10% · $50,400 تک 12% · $105,700 تک 22% · $201,775 تک 24% · $256,225 تک 32% · $640,600 تک 35% · اس سے اوپر 37%
- 05سوشل سیکیورٹی $184,500 تک اجرت کا 6.2% · میڈیکیئر 1.45% + $200,000 ($250,000 مشترکہ، $125,000 الگ) سے اوپر 0.9%
امریکہ میں آمدنی پر بریکٹ کے حساب سے ٹیکس لگتا ہے: ہر شرح صرف قابلِ ٹیکس آمدنی کے اس حصے پر لگتی ہے جو اس بریکٹ میں ہو۔ اس لیے آپ کا بریکٹ (مارجنل شرح) آپ کی مؤثر شرح سے بہت زیادہ ہوتا ہے — یعنی آمدنی کا وہ حصہ جو اصل میں فیڈرل ٹیکس میں جاتا ہے۔
جولائی 2025 کے One Big Beautiful Bill Act نے سات بریکٹ مستقل کیے، اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن بڑھائی اور 2025 سے 2028 تک 65 سال اور زیادہ عمر کے افراد کے لیے $6,000 کی ڈیڈکشن شامل کی۔ یہاں 2026 کے اعداد IRS Revenue Procedure 2025-32 سے ہیں۔
پے رول ٹیکس (FICA) الگ ہیں: سالانہ اجرت کی حد تک 6.2% سوشل سیکیورٹی اور پوری اجرت پر 1.45% میڈیکیئر، جمع $200,000 سے اوپر 0.9%۔ اسٹیٹ انکم ٹیکس اس پر منحصر ہے کہ آپ کہاں رہتے ہیں، اس لیے یہ کیلکولیٹر صرف آپ کا درج کیا گیا فلیٹ فیصد شامل کرتا ہے۔
2026 کے فیڈرل انکم ٹیکس کی مثال
2026 میں 85,000 کمانے والے سنگل فائلر کی اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن کے بعد قابلِ ٹیکس آمدنی 68,900 ہے اور وہ 9,870 فیڈرل انکم ٹیکس دیتا ہے۔
سوشل سیکیورٹی (5,270) اور میڈیکیئر (1,232.5) کے بعد خالص تنخواہ 68,627.5 سالانہ، یعنی تقریباً 5,718.96 ماہانہ ہے۔
کام کی باتیں
- آپ کا ٹیکس بریکٹ آپ کی ٹیکس شرح نہیں — صرف ہر بریکٹ کے اندر کے ڈالر اس شرح پر ٹیکس دیتے ہیں۔
- ٹریڈیشنل 401(k) حصہ ابھی آپ کا انکم ٹیکس کم کرتا ہے؛ Roth حصہ نہیں کرتا، لیکن بعد میں ٹیکس فری نکلتا ہے۔
- صرف تب آئٹمائز کریں جب آپ کی ڈیڈکشنز اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن سے زیادہ ہوں — زیادہ تر لوگ اسٹینڈرڈ ہی لیتے ہیں۔
- تنخواہ بڑھنے، نئی نوکری یا نئے بچے کے بعد IRS Tax Withholding Estimator سے اپنی ودہولڈنگ چیک کریں۔
امریکی فیڈرل ٹیکس — عام سوالات
2026 کی اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن کتنی ہے؟
سنگل اور شادی شدہ الگ فائلنگ کے لیے $16,100، شادی شدہ مشترکہ فائلنگ کے لیے $32,200 اور ہیڈ آف ہاؤس ہولڈ کے لیے $24,150۔ 65 سال یا زیادہ عمر کے افراد ہر ایک $2,050 (سنگل، HoH) یا $1,650 (شادی شدہ) مزید شامل کرتے ہیں۔
2026 کے فیڈرل ٹیکس بریکٹ کیا ہیں؟
سات شرحیں — 10%، 12%، 22%، 24%، 32%، 35% اور 37%۔ سنگل فائلرز کے لیے قابلِ ٹیکس آمدنی پر 12% بریکٹ $12,400 سے، 22% $50,400 سے، 24% $105,700 سے، 32% $201,775 سے، 35% $256,225 سے اور 37% $640,600 سے شروع ہوتا ہے۔
$75,000 پر کتنا فیڈرل ٹیکس لگتا ہے؟
2026 میں سنگل فائلر کے طور پر: قابلِ ٹیکس آمدنی $75,000 − $16,100 = $58,900۔ ٹیکس = $12,400 کا 10% + $38,000 کا 12% + $8,500 کا 22% = $7,670، کریڈٹ سے پہلے۔ سوشل سیکیورٹی اور میڈیکیئر مزید $5,737.50 بنتے ہیں۔
$6,000 سینئر ڈیڈکشن کیا ہے؟
2025 سے 2028 تک، 65 سال یا زیادہ عمر کا ہر فرد $6,000 اضافی ڈیڈکشن لے سکتا ہے، چاہے وہ آئٹمائز کرے یا نہیں۔ یہ $75,000 ($150,000 مشترکہ ریٹرن) سے اوپر آمدنی کے 6% سے کم ہوتی ہے اور شادی شدہ الگ فائلنگ پر نہیں ملتی۔
سوشل سیکیورٹی اور میڈیکیئر ٹیکس کتنا ہے؟
ملازمین 2026 میں $184,500 تک اجرت پر 6.2% سوشل سیکیورٹی (زیادہ سے زیادہ $11,439) اور پوری اجرت پر 1.45% میڈیکیئر دیتے ہیں، جمع $200,000 ($250,000 مشترکہ) سے اوپر 0.9% اضافی میڈیکیئر۔
ذرائع
- IRS – ٹیکس سال 2026 کے لیے مہنگائی کے مطابق ردوبدل (OBBBA)
- IRS – Revenue Procedure 2025-32 (2026 کے ریٹ شیڈول، اسٹینڈرڈ ڈیڈکشن)
- IRS – سینئرز کے لیے نئی بڑھی ہوئی ڈیڈکشن کی اہلیت چیک کریں
- IRS – Topic 560، اضافی میڈیکیئر ٹیکس
- SSA – 2026 سوشل سیکیورٹی ویج بیس ($184,500)
- Tax Foundation – 2026 کے ٹیکس بریکٹ
فارمولوں کی آخری جانچ: 30 ستمبر، 2026 ·ہم اپنے فارمولے کیسے چیک کرتے ہیں